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こんなお悩みはありませんか?こんなお悩みはありませんか?

相続に関するあなたのお悩み・不安を
解消します!

不動産が多く、相続税が払えるか心配だ 不動産をどう分けたらいいか分からない 親と同居している家は相続できる? 相続人に問題がある人がいる・・・不動産が多く、相続税が払えるか心配だ 不動産をどう分けたらいいか分からない 親と同居している家は相続できる? 相続人に問題がある人がいる・・・

笑顔の相続・節税を実現するために笑顔の相続・節税を実現するために

相続に関するお悩みは十人十色です。
また家族関係・資産状況・
生活スタイルも人それぞれです。
相続対策は、お客様の状況に適した
対策をすることで、より大きな効果を得ることができます。
スマイル・プランニングでは、
お客様の希望をしっかりと伺い、
ご家族の利益が最大になるよう
中立的な立場から、総合的に提案・
アドバイスさせて頂きます。

相続対策の種類相続対策の種類

相続対策というとアパート建築、
保険など『相続税の節税対策』のことを
思い浮かべるかもしれません。
しかし、実際の相続対策は、
下記の3つの対策があります。
その3つの対策は、相反する場合も多く
総合的に対策することが重要です。

装飾

優先順位1分割対策(争続対策)

相続争いがなく、
笑顔で相続をするための対策

・遺言書の作成  
・生前贈与  
・家族信託  
・家族会議の実施  
・不動産を分けやすくしておく(分筆・現金化)

分割対策(争続対策)

優先順位2納税資金対策

期限内に相続税を納税するための対策

・生命保険の加入  
・不動産の売却  
・キャッシュフローの改善
・空室対策

分割対策(争続対策)

優先順位3相続税対策(節税対策)

相続税を少なくするための対策

・アパートの建築  
・生命保険の加入  
・不動産の購入
・法人の設立  
・リフォーム  
・非課税品の購入(墓・仏具など)
・相続税の特例等を受けるための条件整備 など

分割対策(争続対策)

上記の対策を
バランスよく計画・実施することが
大切です。

上記の対策をバランスよく計画・実施することが大切です。上記の対策をバランスよく計画・実施することが大切です。

分割対策と相続税対策は、必ずしも
同じ方向を向いているとは限りません。
いくら相続税が安くなるからと言って、
争いを招く対策を行わないよう注意しましょう。
相続争いは、家族にとっても相続税にとっても
1つも良いことはないのです。
相続税がかからない方は、
分割対策だけすれば良いのです。

当社では、アパート建築や遺言書などの
部分的な相続対策ではなく、
お客様の希望をお聞きし、遺言書・保険・
土地活用・生前贈与など全ての選択肢から、
お客様に最適な
相続対策(オーダーメイド相続対策)を
ご提案いたします。

間違った相続対策をしていませんか?間違った相続対策をしていませんか?

よくある失敗例をご紹介します。

教育資金の贈与をしたら相続争いが発生
相続税がかかりそうだったため、長男の子(孫)に1500万円の教育資金を贈与しました。しかし、相続が始まると嫁いだ長女が「兄の子だけ不公平!」と相続争いになってしまいました。自宅も長男に相続したいのにどうしたらいいの・・・
15年前に建てたアパートを誰も相続したがりません。
15年前に相続対策の一貫で、アパートを建設しました。ここ数年は空室も目立ちはじめ、将来発生するであろう解体費用等を考えると相続させたくありません。
主人には、前妻との間に子供が居たんですが・・・
主人には、前妻との間に子供が2人いました。遺言書を書いて欲しいとお願いしていたのですが、何の対策もしないまま亡くなってしまいました。音信不通ですし、何とかなると思ったんですが・・・自宅の名義変更・銀行の解約にも印鑑がいるのですね。
コツコツと贈与したつもりが・・・
父は、生前に私たちの知らないところでコツコツと積立をしてくれていたみたいなのです。しかし、相続が発生してみると、その私たち名義の貯金が相続税の対象になるようなのです。せっかくの父の気持ちが踏みにじられたようで残念です。

スマイル・プランニングでは、
上記のようなことにならないよう、
お客様の状況を確認させて頂き、
お客様それぞれに合った対策を
ご提案いたします。

オーダーメイド相続対策の
成功事例を見る

業務の進め方業務の進め方

無料相談の申込み

まずは電話もしくは問い合わせフォームから無料相談をお申込みください。
業務の内容や当社との相性を確認して頂き、納得いただければ業務スタートです。

ヒアリング

不動産・相続に強いファイナンシャルプランナーが、家族構成や資産内容をお聞きし、希望の相続や老後の過ごし方までじっくりお伺いします。

資産の調査・概算評価

当社で所有不動産の調査・概算評価をおこないます。
また資産の一覧表を作成し、問題点・バランス等を確認します。

相続対策のご提案

お伺いした内容をもとに、遺言書・保険・生前贈与など全ての選択肢から、
お客様に最適な相続対策(オーダーメイド相続対策)を提案いたします。

相続対策の実行支援

提案した相続対策に納得頂ければ、その内容にそった遺言書の作成・贈与契約書の作成
不動産の売買・保険の提案を進めさせて頂きます。

※当社では、保険の販売・募集は行っておりません。
中立的な立場から保険の提案や見直しを行っております。

相続が発生した時の
お手続きも承ります
〈ながい事務所のホームページへ〉

料金料金

相続対策のご提案5万円〜(税抜)

(資産額や不動産の数により加算されます。)

初回相談無料
業務内容や簡単な相談は
無料で行っております。
どんなことでも構いません、
気になる点や不安な点からお聞かせください。
秘密は厳守いたします。
  • ※遺言書の作成など、実際の相続対策を実施する場合には、別途費用が掛かる場合があります。

オーダーメイド相続対策で得られるメリットオーダーメイド相続対策で得られるメリット

  • 1. 相続税の心配があるかなど、大まかな資産状況が分かる
  • 2. 自分の相続に問題があるか、専門家の意見を聞くことができる
  • 3. あなたに合ったオリジナルの相続対策の提案を受けられる

相続が発生した後でも相続対策できる
場合があります。
お気軽にお問い合わせください。

無理な営業はいたしません。
お気軽にご相談ください。

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